Функциональные возможности ASoft CRM Bank

Единая база данных о контрагентах

В системе ASoft CRM Bank предусматривается единая база данных по всем контрагентам организации. В качестве контрагентов могут выступать:

Клиенты;
Конкуренты;
Партнёры.

По каждому контрагенту предусматривается ведение следующей информации:

Полная контактная информация, реквизиты;
Список контактных лиц. По контактному лицу пользователь имеет возможность указать область его ответственности, связанную с выполнением обязанностей контактного лица;
История взаимоотношений с контрагентом (звонки, переписка и т.д.). Переписка может содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе;
Планы – список запланированных мероприятий по работе с конкретным контрагентом;
Списки договоров, сделок, услуг;
Источник информации, из которого контрагент получил данные о предоставлении компанией соответствующих услуг;
Маркетинговые кампании, в которых принимал участие контрагент;
Дополнительная информация – различные данные, уточняющие характеристики контрагента.

Для каждого контрагента ASoft CRM Bank обеспечивает ввод стандартных анкет:

Заёмщика;
Поручителя;
Залогодателя.

По контрагентам система позволяет фиксировать следующую информацию:

Счета юридического лица;
Кредитная история;
Сведения о юридическом лице;
Лицензии;
Руководство;
Связанные компании;
Права аренды на объекты;
Партнёры заявителя;
Владельцы юридического лица;
Информация общего характера;
Сведения о владельцах;
Объекты недвижимости;
Предлагаемое обеспечение;
Филиалы.

В ASoft CRM Bank хранится информация о контактных лицах по каждому контрагенту, при регистрации которых имеется возможность импортировать данные из почтовых клиентов Outlook и Mozilla, а так же из любой другой базы данных посредством формирования промежуточного файла формата MS Office Excel.

Управление кредитованием клиентов

«Сделка» является основным понятием в системе.

Под сделкой понимается объект системы, создаваемый для описания услуги кредитования с фиксацией всех необходимых начальных параметров кредитного договора (валюта, сроки, условия кредитования и т.д.) и текущих событий, характеризующих процесс кредитования до момента завершения сделки. Сделка может заключаться только с конкретным клиентом и характеризуется условиями и сроками выполнения взаимных обязательств кредитора, заёмщика, поручителей и залогодателей.

Сделка может создаваться как по предварительно имеющемуся шаблону, так и индивидуально. Важной особенностью системы является возможность графического отображения структуры сделки по этапам.

Состояние сделки характеризуется ее статусами (финансовый, оперативный), что позволяет отслеживать ее жизненный цикл в течение работы с ней и регистрировать перспективные сделки, договоренность о совершении которых еще не достигнута.

В случае возникновения отклонений хода сделки от штатного, сделке может быть присвоен особый признак – статус проблемности. Присвоение этого статуса выделяет сделку из остальных и инициирует персонал к решению проблем по сделке для снятия статуса проблемности.

По каждой сделке назначается куратор сделки – лицо, ответственное за ее выполнение.

Цена сделки формируется на основе перечня предоставляемых банком кредитных услуг и с учётом дополнительных условий, которые могут быть оговорены с куратором сделки.

По каждой сделке, зарегистрированной в системе, могут вестись:

Полный перечень документов, включающий анкету заёмщика, перечень и анкеты поручителей и залогодателей, платежи по кредиту, документы, сопровождающие этапы кредитования, информация из БИС, финансовый и залоговый мониторинг и другие документы, обеспечивающие полную прозрачность процесса кредитования клиента;
Список поступивших платежей в оплату кредита;
События по сделке. События могут содержать вложенные файлы документов, хранящиеся в системе.

Сделка может включать в себя один или несколько этапов. Количество и название этапов для сделки определенного типа задается из справочника шаблонов сделок по умолчанию. Пользователь имеет возможность добавления/удаления этапов, внесенных по умолчанию для конкретного типа сделки. При выделении в сделке этапов и установлении между ними связей система автоматически строит графическую структурную схему сделки с выделенными этапами, связями между ними и наглядным отражением на схеме процесса выполнения сделки.

По каждому этапу сделки должна предусматриваться возможность назначения куратора этапа сделки. По каждой сделке и этапу сделки имеется возможность ведения списка сотрудников, участвующих в работе со сделкой (этапом сделки), а также распределения их долевого участия в работе.

При регистрации события по сделке в системе осуществляется автоматическое формирование почтового сообщения всем пользователям, принимающим участие в работе по данной сделке (этапу сделки).

После завершения или отмены сделки осуществляется ее удаление в архив. При отмене сделки указывается причина отказа клиента от совершения сделки. Архив сделок по контрагенту хранится в системе в течение всего времени существования системы.

Маркетинговые компании

Ведение маркетинговых кампаний позволяет оценивать эффективность проводимых рекламных акций, рассылок, семинаров.

По каждой рекламной кампании ведется:

Список услуг, участвующих в кампании;
Аудитория, если кампания адресная;
Список документов, рассылавшийся или использованный при подготовке кампании.

ASoft CRM Bank позволяет получить статистику по отклику аудитории, оценить прибыльность проводимых мероприятий.

Система дает возможность анализировать спрос на кредиты и скрытый спрос. В системе регистрируются запросы на кредиты, как имеющиеся в наличии, так и отсутствующие в ассортименте.

В ASoft CRM Bank обеспечивается возможность ввода сообщений для рассылки контрагентам.

Имеющиеся инструменты рассылки сообщений обеспечивают произвольное формирование групп респондентов, которым рассылается сообщение.

Предусматриваются следующие возможности формирования групп респондентов:

По индивидуальному выбору;
По группе контактных лиц;
По организации;
По группе организаций.

Рабочая форма рассылки позволяет вводить текст сообщения непосредственно в рабочем окне CRM. После рассылки сообщения в системе автоматически регистрируются события по соответствующим контактным лицам.

Кредитный комитет

В ASoft CRM Bank встроена поддержка деятельности кредитного комитета.

Система может поддерживать иерархическую структуру организации кредитных комитетов по отделениям банка.

ASoft CRM Bank обеспечивает выполнение следующих задач деятельности кредитного комитета:

Подготовка заседания кредитного комитета любого уровня;
Сопровождение документированием текущего заседания;
Ведение архива заседаний;
Выбор и фиксация решения кредитного комитета по вопросам, внесённым в повестку заседания комитета (решения выбираются из редактируемого справочника решений);
Оповещение членов комитета по вопросам его деятельности может вестись с использованием следующих средств:
- Email;
- ICQ;
- SMS.

Система позволяет проводить заседания комитета дистанционно, без личного присутствия одного или нескольких участников заседания. В этом случае обмен информацией членов комитета ведётся по средствам дистанционного оповещения и фиксируется в материалах заседания.

Сервисное обслуживание

В системе ASoft CRM Bank осуществляется маршрутизация вопросов и сообщений клиентов и доведение их до конкретных исполнителей в соответствии с содержанием конкретных этапов сделки и занятостью персонала.

При обработке вопросов клиентов пользователи имеют возможность самостоятельного формирования ответов на вопросы, а также эскалации вопросов и их переадресации другим пользователям, при этом ответы на вопросы и сообщения клиентов регистрируются в качестве событий по сделке и контактному лицу.

Индивидуальное и групповое планирование

Календарь событий и задач предназначен для планирования индивидуальной работы сотрудника и управления работой группы. Система позволяет контролировать выполнение поставленных задач и соблюдения сроков выполнения.

Для запланированных событий можно установить оповещение по Email, ICQ, SMS.

Отчетность

В ASoft CRM Bank предусмотрено большое количество аналитических отчётов в различных разрезах. Их наличие позволяет в любой момент получить исчерпывающую информацию по текущему состоянию дел, прогнозировать перспективу и анализировать прошедшие периоды.

Возможность импорта и экспорта данных

В системе предусмотрена возможность импорта большого объёма данных по контактам из почтовых программ пользователя через заранее сформированные файлы с одним из указанных форматов: *.vcf, *.csv, *.ldif, *.ldi., а также импортировать контакты и организации из заранее подготовленных файлов формате MS Office Excel.

ASoft CRM Bank позволяет импортировать данные из файлов формата *.txz (файлы данных, формируемые БИС организации).

Система дает возможность экспорта данных, представляемых в системе в табличном виде, в файлы формата MS Office Excel (*.xls или *.xml), а также в файлы формата *.csv.